Área privada
Información sobre el funcionamiento del servicio, el calendario de seguimiento, las comisiones y cómo sacar el máximo partido a nuestra relación de asesoramiento.
Contactar directamenteEl servicio
Cuando firma el contrato de asesoramiento con Caser AV, establece una relación regulada, transparente y orientada únicamente a sus intereses. Estos son los compromisos que adquiero con usted.
Formuladas en base a su perfil de idoneidad, sus objetivos vitales y su horizonte temporal. Siempre por escrito y fundamentadas. Nunca genéricas.
Monitorización continua de su cartera. Cuando algo se desvía de la estrategia acordada, usted lo sabe antes que nadie. Sin sorpresas al final del año.
Informe de evolución de cartera con valoración a mercado, rendimiento acumulado y análisis de situación. En soporte digital, claro y sin tecnicismos innecesarios.
Con cada recomendación relevante, recibirá una declaración que explica por qué el instrumento propuesto se ajusta a su perfil, objetivos y situación financiera.
Desglose completo de todos los gastos y comisiones soportados durante el año: de asesoramiento, de custodia y los asociados a los propios instrumentos.
Cada dos años actualizaremos juntos el test de idoneidad para asegurarnos de que la estrategia sigue siendo coherente con su situación personal y financiera.
«La responsabilidad de materializar las recomendaciones es siempre suya. Yo me comprometo a que cada propuesta sea la más idónea para usted, fundamentada y explicada con total transparencia.»
Ritmo de relación
Cada relación de asesoramiento tiene su propio ritmo. Este es el marco habitual. Cualquier hecho relevante —mercados, fiscalidad, cambios en su vida— puede generar contacto adicional.
Nota de contexto de mercados con impacto en su cartera. Sin acción necesaria salvo que se identifique una oportunidad o riesgo relevante.
Valoración completa, rendimiento vs. benchmark, evolución de cada posición y situación respecto al plan acordado.
Revisión en profundidad de la cartera, ajustes estratégicos, cambios en su situación personal y fiscal. Presencial o videoconferencia.
Balance anual completo: rentabilidad real, costes totales, cumplimiento de objetivos y planificación para el ejercicio siguiente.
Transparencia total
Como asesor independiente, mi única fuente de ingresos es la comisión que usted paga directamente. No percibo retrocesiones ni incentivos de gestoras o aseguradoras. Esta es la base de mi independencia.
Primeros pasos
Si está empezando la relación, esto es lo que ocurrirá en las próximas semanas.
Firma del Contrato de Asesoramiento y del Contrato de Apertura de Cuenta en Caser AV. Todo por vía telemática con firma digital desde su dispositivo.
Revisión completa de su situación financiera actual: activos, deudas, flujos de caja y objetivos vitales. Es el punto de partida de todo. Sin esto, no hay estrategia válida.
Propuesta personalizada de asset allocation, selección de vehículos financieros y horizonte temporal. Le presentaré la estrategia, la discutiremos y la ajustaremos hasta que sea exactamente la que necesita.
Una vez aprobada la estrategia, procederemos a la implementación: suscripciones, traspasos o reestructuración de posiciones. Usted aprueba cada operación antes de ejecutarse.
A partir de aquí, el seguimiento es continuo. Los mercados cambian, su vida también. Mi función es asegurar que su cartera mantenga el rumbo adecuado en todo momento.
Marco regulatorio
El asesoramiento independiente está regulado por la Ley 6/2023 de Mercados de Valores y MiFID II. Estos son los derechos que le amparan.
Preguntas frecuentes
Sí. A través de la plataforma de Caser AV tiene acceso permanente a la valoración de su cartera. Adicionalmente, yo le envío los informes periódicos acordados y estoy disponible para cualquier consulta puntual vía email o teléfono.
Es perfectamente posible. Usted mantiene siempre el control de sus activos. Si quiere ejecutar una operación fuera de mis recomendaciones, lo hacemos. Lo que no puedo garantizar es que esa operación sea «idónea» según su perfil regulatorio, y así se lo haré saber. La decisión final es siempre suya.
Sí, sin restricciones. Las aportaciones adicionales se integran en la estrategia vigente o ajustamos la asignación si procede. Los reembolsos se gestionan de la forma fiscalmente más eficiente dentro de las opciones disponibles.
La comisión de asesoramiento del 0,60% anual se calcula sobre el valor efectivo medio de la cartera asesorada durante el período de devengo y se liquida en los períodos acordados con usted. Se carga directamente en su cuenta de efectivo asociada en Caser AV. Recibirá el desglose completo en el informe anual de costes.
Sus fondos son completamente suyos en todo momento. Puede trasladarlos a cualquier otra entidad sin restricciones. Caser AV seguirá sus instrucciones para el traspaso o reembolso. Las operaciones en curso se completan antes del cierre. Solo se le cobrarán las comisiones devengadas hasta la fecha de cancelación efectiva.
Sus activos están segregados del balance de Caser AV: no pueden utilizarse para cubrir deudas de la entidad. Adicionalmente, Caser AV está adherida al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que ofrece cobertura hasta el importe fijado por normativa. Puede consultar los detalles en www.fogain.es.
En primer lugar, puede contactarme directamente. Si no se resuelve satisfactoriamente, puede dirigirse al Servicio de Atención al Cliente de Caser AV en atencionalcliente@caserasesoresfinancieros.es. Si no recibe respuesta en un mes, puede acudir al Servicio de Reclamaciones de la CNMV.
Contacto directo
Estoy disponible para cualquier consulta, revisión o ajuste. Las conversaciones son siempre confidenciales.
«No espere al informe trimestral. Si algo le preocupa o quiere revisar algo, contácteme directamente.»