Un proceso transparente, ordenado y pensado para que en todo momento sepas qué ocurre, qué se espera de ti y qué recibirás a cambio.
Dos partes con roles distintos, alineadas en un mismo objetivo: tu cartera bien gestionada.
La decisión final de ejecutar cualquier propuesta de inversión es siempre tuya. Fernando propone, tú decides, Caser Asesores Financieros ejecuta.
Nos conocemos y exploramos tu situación: objetivos vitales, experiencia inversora y horizonte temporal. Te explico en detalle el modelo de asesoramiento independiente — sin retrocesiones, con honorarios directos totalmente alineados con tus intereses.
Te solicito el DNI y los datos básicos necesarios para registrarte como cliente en Caser Asesores Financieros. Es el primer paso administrativo para poder avanzar.
Completamos el cuestionario regulatorio que evalúa tus conocimientos financieros, capacidad de asumir pérdidas y tolerancia al riesgo. Recabo también los datos necesarios para redactar el contrato de asesoramiento.
Te remito para firmar la información precontractual junto con el contrato de asesoramiento independiente exigidos por regulación: características del servicio, costes, política de conflictos de interés y clasificación como cliente minorista.
Simultáneamente, te solicito la documentación que justifique el origen del capital a invertir: declaración de IRPF, escritura de herencia, contrato de venta de inmueble u otro equivalente.
Recibo el contrato y la información precontractual debidamente firmados, junto con los justificantes del origen de los fondos. Caser Asesores Financieros puede solicitar documentación adicional si lo estima necesario.
El equipo de cumplimiento normativo de Caser Asesores Financieros revisa toda la documentación. Una vez aprobada, quedas dado de alta como cliente y el contrato de asesoramiento entra en vigor.
Te envío una Propuesta de Inversión elaborada por Caser Asesores Financieros que incluye: análisis comparativo de tu cartera actual frente a la propuesta, selección y descripción de los fondos recomendados, resumen de operaciones (traspasos y suscripciones), detalle completo de comisiones y gastos ex-ante, análisis de rentabilidad-riesgo comparado con benchmarks, e informe de idoneidad que acredita la adecuación a tu perfil. La propuesta tiene una validez de 14 días desde su emisión.
⚡Habitualmente se elabora tras la aprobación de Caser Asesores Financieros; en ocasiones se prepara en paralelo.
Para ejecutar la propuesta, realizas un ingreso en tu cuenta de efectivo en Caser Asesores Financieros, o bien solicitamos el traspaso de tus fondos de inversión desde la entidad donde estén actualmente.
Suscribimos los fondos según la propuesta aprobada. Tu cartera asesorada queda operativa con las posiciones definidas.
Informe mensual con rendimiento, posiciones y costes. Revisiones periódicas para ajustar la cartera a tu evolución personal y a los mercados.