Información ESG · Caser AV

Factores de
Sostenibilidad ESG

Se consideran factores de sostenibilidad toda la información relacionada con cuestiones medioambientales y sociales, así como las relativas al personal, al respeto de los derechos humanos y a la lucha contra la corrupción y el soborno.

Los tres factores

Qué evalúan los criterios ESG

E

Environmental — Ambientales

Criterios relacionados con actividades o prácticas que:

  • Contribuyen positivamente al medio ambiente (p. ej., tecnologías de depuración de aguas, energías renovables).
  • Reducen o mitigan las externalidades negativas de una entidad (p. ej., controles del uso energético, reducción de emisiones de carbono).
S

Social — Sociales

Analizan prácticas empresariales con impacto en los trabajadores y otras partes interesadas (stakeholders), así como en los consumidores y comunidades donde opera la empresa. Incluye aspectos como:

  • Derechos laborales y humanos en toda la cadena de valor.
  • Calidad y publicidad de productos y servicios.
  • Inclusión de colectivos desfavorecidos.
  • Medidas para reducir la discriminación y la inequidad.
G

Governance — Buen Gobierno

Relacionados con el gobierno corporativo y la cultura empresarial:

  • Rendición de cuentas.
  • Independencia y composición de los órganos de gobierno.
  • Remuneración de directivos y brecha salarial de género.
  • Prácticas de lobbying y lucha contra la corrupción.
  • Transparencia y responsabilidad fiscal.

Cuestionario

Preferencias de Sostenibilidad

Estas preguntas nos permiten conocer en qué medida desea incorporar criterios de sostenibilidad en sus inversiones, para ajustar las recomendaciones a sus preferencias.

1 ¿Está interesado en integrar preferencias de sostenibilidad en sus decisiones de inversión?
Respuesta
Sí No
A tener en cuenta
Si responde No, su perfil será neutral. La entidad podrá ofrecerle productos sostenibles siempre que encajen con su perfil inversor. Ser neutral no implica estar en contra de tener productos sostenibles en su cartera.
2 En caso afirmativo, ¿qué porcentaje mínimo de su inversión desea que esté alineado con inversiones sostenibles según la regulación SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)?
  • Inversiones que promueven características ambientales (art. 8).
  • IIC que tienen un objetivo de inversión sostenible (art. 9).
Opciones
Al menos un 5% Al menos un 15% Al menos un 30%
3 Respecto al porcentaje anterior, ¿qué mínimo le gustaría que estuviera alineado con la Taxonomía Europea?

La Taxonomía considera sostenible una actividad que:

  • Contribuye sustancialmente a objetivos ambientales (como la mitigación o la adaptación al cambio climático, entre otros).
  • No daña otros objetivos.
  • Cumple garantías sociales mínimas y criterios técnicos de selección.
Opciones
Al menos un 3% Al menos un 5% Al menos un 7%
4 ¿Le gustaría incorporar inversiones ambientalmente sostenibles bajo un criterio distinto al de la Taxonomía UE?

La Taxonomía UE define qué actividades económicas pueden considerarse ambientalmente sostenibles según criterios técnicos muy estrictos. Al aceptar criterios más amplios, se admiten inversiones que pueden no encajar en la definición «verde» formal: muchos fondos aún no pueden reportar o no están alineados con estas exigencias, pero igualmente son sostenibles según otros marcos o criterios.

Respuesta
Sí No
5 ¿Está interesado en incorporar productos que promuevan características sociales?

IIC orientadas a:

  • Lucha contra la desigualdad.
  • Cohesión e integración social.
  • Mejora de las relaciones laborales.
  • Inversión en capital humano y comunidades desfavorecidas.
Respuesta
Sí No
6 ¿Desea priorizar fondos que consideran los Principales Impactos Adversos (PIAs / PAIs)?

Los indicadores PAI son un conjunto de indicadores medioambientales, sociales y de gobernanza que pretenden representar de forma exhaustiva cómo los participantes en los mercados financieros tienen en cuenta los riesgos de sostenibilidad en sus decisiones de inversión. Los PAI miden impactos negativos en:

  • Medio ambiente
  • Sociedad
  • Derechos humanos
  • Empleados
  • Corrupción y soborno
Respuesta
Sí No

Ejemplo

Clasificación ESG de una cartera

Cada fondo de la cartera puede analizarse según su ISIN y su nivel de sostenibilidad, alineamiento con la Taxonomía, características sociales y consideración de los principales impactos adversos (PIAS).

Ejemplo de cartera con la clasificación de cada fondo por ISIN, Sostenibilidad, Taxonomía, Social y PIAS

Ejemplo ilustrativo. Los valores «8» / «9» indican el artículo SFDR aplicable y «ND» que el dato no está disponible.

¿Tiene dudas sobre cómo aplicar sus preferencias de sostenibilidad? Estaré encantado de ayudarle.

+34 669 174 578